第538章 次贷危机拉开序幕求催更（第3页）

这个时候，a就和b说，你来帮助我的这个贷款做违约保险行不行，我每年都可以给你支付九千万的保险费，可以签约10年，这样的话，总共就是9亿，假如我的投资没有违约的话，这笔保险费就全部是你的。

假如违约的话，你要给我赔偿违约费。

所以投行a就这样考虑，如果我没有违约，我就可以赚80亿，这里面拿出9亿支付保险，我还可以赚71亿。

如果我已经违约了，反正还有保险公司来兜底。

总结一下，对于投行a来说，这就是稳赚不赔的买卖。

不过机构b也不是一个傻子，按照正常流程手续还要做一个评估。

于是拿着这些资料回去做一下投资统计分析，如果发现违约的情况不到1%的话，做100家这样的生意，总计就可以赚到900亿的保险费。

如果其中有一家违约的情况，赔付80亿完毕后，还可以赚到820亿。

如果违约三家的话，还可以赚660亿。

于是投行a与机构b得到违约率达到1%的情况，就开始成交，并认为双方都赚麻了。

接下来第四个出差的名词诞生了--cds市场。

机构b做了这笔保险生意后，那么机构c就发现好家伙原来还有这样的好事情，不行我要去和机构b沟通一下。

于是机构c就和机构b说了。

“兄弟，你把这个100个cds单子卖给我怎么样，每个合同我都可以出价3亿，总共300亿，怎么样？”

于是机构b就在想，我要拿到这去风险后的660亿需要花费长达十年时间。

现在这么一转手，立马拿到300亿，而且没有任何风险，这种好事情为什么不做。

经过财神爷的思想斗争，回答道。

“好吧！

谁叫我们是好兄弟，一般人我还不卖给他。

但是你今晚必须请我大宝剑一条龙服务。”

“那都不是事，包在我身上。”

于是机构b和机构c进行了交易。

这样机构c就把这个‘利润’和风险转移到自己手上。

这样一交易，cds就变成了一块块可交易的金融产品，像股票一样全部流入到金融市场上，可以交易，也可以买卖。

而机构c也不傻，坐等十年时间太久，只争朝夕。

于是经过打包之后，按照底价挂牌450亿进行出售。

结果在市场上金融d看到这样的产品之后，计算一下，660亿扣除450亿，还有210亿可以转，觉得不错还可以操作一番。

于是买下这个之后，又开始在市场上进行反复的炒作。

即使真的爆雷，大家也不是最后一位接盘侠。

最后cds市场总市值就被炒做到70万亿美元的市值。

这些操作模式，造就a，b，c，d，......都在进行赚钱，但从本质上讲，这些钱全部都是来自投资人的盈利。

而这些盈利一大半都是阿美莉卡次级贷款。

次贷主要给了更多普通人成为阿美莉卡房产投资人，这些人的经济实力本来都不够买自己的房子，但看到房子上涨，动起房产投资的念头。

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